17.07.2023 12:32
Аналитика.
Просмотров всего: 12283; сегодня: 3.

Почти 2,5 тыс. финансовых пирамид выявлено в I полугодии 2023 года

Почти 2,5 тыс. финансовых пирамид выявлено в I полугодии 2023 года

Банк России раскрыл более 1,1 тыс. финансовых пирамид, около 850 нелегальных кредиторов и более 400 нелегальных профучастников.

Для того чтобы пресекать незаконную деятельность и блокировать сайты мошенников, регулятор направляет информацию обо всех выявленных случаях в правоохранительные органы и ФАС России. В первом полугодии по таким материалам, в том числе направленным ранее, было возбуждено почти 70 уголовных дел, заблокировано более 5 тыс. ресурсов.

Количество черных кредиторов в январе — июне 2023 года увеличилось по сравнению с аналогичным периодом 2022 года на 28%. При продвижении своих услуг они учитывают возраст, социальное положение и интересы потенциальных клиентов. Поэтому нелегалы не только рекламируют онлайн-выдачу займов, но и взаимодействуют с клиентами также в офисах.

Финансовых пирамид было выявлено на 19% больше, чем в первом полугодии 2022 года. Почти 60% подобных проектов принимали взносы в криптовалюте. Количество нелегальных профучастников рынка ценных бумаг сократилось к январю — июню 2022 года почти на треть благодаря уходу с российского рынка таких компаний с иностранной пропиской.

Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В январе — июне 2023 года Банк России выявил 2449 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и т.д.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это всего на 7% больше, чем за аналогичный период годом ранее.

В то же время существенно изменилось распределение выявленных субъектов по видам деятельности.

По сравнению с первым полугодием 2022 года было выявлено на 28% больше нелегальных кредиторов. На фоне адаптации граждан к экономической ситуации вернулся интерес к поиску дополнительной доходности — число выявленных финансовых пирамид выросло на 19%. Одновременно на треть сократилось количество субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров.

При продвижении своих предложений финансовые мошенники учитывают возраст, экономическое положение и предпочтения потенциальных клиентов. Поэтому черные кредиторы сохраняют офисы шаговой доступности, но также активно рекламируют себя в онлайне.

Субъекты с признаками нелегальной деятельности

 

Первое

полугодие

2022 года

Первое

полугодие

2023 года

I квартал

2023 года

II квартал

2023 года

Всего

2288

2449 ↑

   

Нелегальные кредиторы

663

847 ↑

503

344

Финансовые пирамиды

954 

1139

427

712

Нелегальные профессиональные

участники рынка ценных бумаг

671 

434

204

230

Нелегальные участники страхового рынка*

-

23

19

4

Нелегальные операторы инвестиционных платформ*

-

6

6

0

* Данные стали учитываться со второго полугодия 2022 года.

Субъекты с признаками финансовой пирамиды.

1139 субъектов с признаками финансовой пирамиды выявил Банк России в первом полугодии 2023 года (на 19% больше, чем за аналогичный период прошлого года).

В II квартале 2023 года количество пирамид по сравнению с I кварталом увеличилось в 1,7 раза. Основной рост пришелся на   краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты, в том числе в социальных сетях и мессенджерах.

Организаторы чаще всего получали средства от клиентов в виде криптовалют и через иностранные платежные сервисы. Количество пирамид, принимавших взносы в криптовалютах, увеличилось (58% от общего количества, 658 субъектов).

В ряде случаев потенциальных клиентов заранее предупреждают о том, что проект является пирамидой.

Сохраняется тренд на геймификацию финансовых пирамид: в форме экономических игр действовали более 22% нелегальных проектов.

Субъекты с признаками нелегального кредитора.

847 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора выявил Банк России в первом полугодии 2023 года.

214 таких организаций незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Несмотря на рост числа нелегальных кредиторов в первом полугодии 2023 года, темпы такого увеличения по сравнению с прошлым годом снизились (в 2022 году — рост почти в два раза относительно 2021 года).

Нелегалы продвигают свои услуги в социальных сетях, используя их страницы как доски объявлений. Но большинство займов выдаются очно наличными деньгами.

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

434 субъекта с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в первом полугодии 2023 года.

 

Первое полугодие

2022 года

Первое полугодие

2023 года

Всего

671

434 ↓

Нелегальные форекс-дилеры

633

417 ↓

Нелегальные брокеры

34

15 ↓

Нелегальные управляющие

4

2 ↓

Нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг было выявлено на 35% меньше, чем за такой же период прошлого года.

Главная причина — снижение активности компаний с иностранной «пропиской» на российском рынке. В значительной степени это связано с более осторожным отношением граждан к иностранным проектам и сложностями с трансграничными платежами. Кроме того, сайты таких организаций блокировались по инициативе Банка России.

99% нелегальных профучастников работали через Интернет. Выявлен случай разработки нелегалами собственного VPN-приложения, чтобы клиенты всегда могли иметь доступ к их сайтам.

Одна из популярных схем — мошенники представляются агентами легальных финансовых организаций или крупных иностранных брокеров и предлагают инвестировать на финансовом рынке, в основном в криптоактивы. Общение с клиентами происходит через мессенджеры, к «торгам» их не допускают. Средства для «пополнения торгового счета» предлагают перевести на карту физического лица, а результаты «инвестирования» сообщаются в переписке или телефонном разговоре.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид.

Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в уполномоченные органы и организации — правоохранительные органы, ФАС России.

В первом полугодии 2023 года в том числе по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (включая предыдущие периоды), были приняты следующие меры:

- возбуждено около 70 дел по уголовным статьям;

- возбуждено более 300 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 200 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);

- принято более 600 иных мер реагирования;

- разделегированы или ограничен доступ более чем к 5 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и финансовым пирамидам.

Ответственное структурное подразделение: Департамент противодействия недобросовестным практикам.


Почти 2,5 тыс. финансовых пирамид выявлено в I полугодии 2023 года

Почти 2,5 тыс. финансовых пирамид выявлено в I полугодии 2023 года


Ньюсмейкер: Альянс Медиа Центр — 7253 публикации
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=16923
Поделиться:

Интересно:

Владимир Путин посетил дворцово-парковый комплекс Ораниенбаум
12.07.2024 11:06 Новости
Владимир Путин посетил дворцово-парковый комплекс Ораниенбаум
Президент России Владимир Путин посетил дворцово-парковый комплекс Ораниенбаум, где около месяца назад после долгой реставрации полностью открылся Китайский дворец Екатерины II - уникальный памятник архитектуры в стиле рококо, сообщает ТАСС. Китайский дворец был возведен в конце 1750-1768 годов...
Уникальные археологические находки обнаружили новгородские ученые
12.07.2024 10:54 Новости
Уникальные археологические находки обнаружили новгородские ученые
Учёные Новгородского университета рассказали об археологических находках, сделанных на Троицком раскопе в Великом Новгороде и поступивших в камеральную лабораторию Центра археологических исследований кафедры истории России и археологии Гуманитарного института НовГУ.  С начала сезона сделано...
Бизнес-встреча прошла в Подмосковье
12.07.2024 10:26 Новости
Бизнес-встреча прошла в Подмосковье
В индустриальном парке «Есипово» прошла бизнес-встреча представителей Мининвеста и Союза промышленников и предпринимателей «Иволга», посвященная новым возможностям для бизнеса. Об этом сообщает пресс-служба Министерства инвестиций, промышленности и науки Московской области. «Сегодня Союз...
В атмосферу загородного отдыха прошлых веков погрузится Москва
12.07.2024 10:18 Мероприятия
В атмосферу загородного отдыха прошлых веков погрузится Москва
С 12 июля по 18 августа в рамках фестиваля «Усадьбы Москвы» «Городская дача» открывается на территории музея-заповедника «Царицыно» и в усадьбе Измайлово. На протяжении месяца любой желающий сможет погрузиться здесь в атмосферу загородного отдыха...
Более 260 городов вошло во Всероссийский гастрольно-концертный план
12.07.2024 09:13 Новости
Более 260 городов вошло во Всероссийский гастрольно-концертный план
Почти половина театров и национальных коллективов страны участвует во Всероссийском гастрольно-концертном плане, а его география охватывает свыше 260 городов. Об этом доложила глава Минкультуры России Ольга Любимова на совещании Президента Российской Федерации Владимира Путина с членами...